新財智

中國那些事

浙江義烏農商行違法遭罰80萬 向關系人發放信用貸款

中國網 發布于 06月18日

銀保監會網站昨日公布的行政處罰信息公開表(金銀保監罰決字〔2019〕11號)顯示,浙江義烏農村商業銀行存在向關系人發放信用貸款、重大關聯交易未經董事會審批兩宗違法行為,依據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第四十二條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,中國銀保監會金華監管分局決定給予其罰款人民幣80萬元的行政處罰。

《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條規定:商業銀行有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經批準設立分支機構的;

(二)未經批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的;

(三)違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段,吸收存款,發放貸款的;

(四)出租、出借經營許可證的;

(五)未經批準買賣、代理買賣外匯的;

(六)未經批準買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的;

(七)違反國家規定從事信托投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的;

(八)向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件的。

《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第四十二條規定:商業銀行有下列情形之一的,由中國銀行業監督管理委員會責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款:

(一)未按本辦法第四條規定進行關聯交易,給商業銀行造成損失的;

(二)未按本辦法第二十五條規定審批關聯交易的;

(三)向關聯方發放無擔保貸款的;

(四)違反本辦法規定為關聯方融資行為提供擔保的;

(五)接受本行的股權作為質押提供授信的;

(六)聘用關聯方控制的會計師事務所為其審計的;

(七)對關聯方授信余額超過本辦法規定比例的;

(八)未按照本辦法第三十八條規定披露信息的;

(九)未按要求執行本辦法第三十九條和第四十條規定的監督管理措施的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為行政處罰原文:

浙江義烏農商行違法遭罰80萬 向關系人發放信用貸款 要聞 第1張

(責任編輯:李嘉玲)
版權聲明: 1、凡本網注明“來源:新財智”的所有作品,均為本網合法擁有版權或有權使用的作品。 2、歡迎轉載,如需轉載請務必注明出處,否則本網將追究其相關侵權責任。 3、本網轉載他人的內容不代表本網觀點,如需轉載請與版權方聯系。 如因內容、版權或其它問題,請及時與我們聯系。 聯系郵箱:[email protected]
英語教育大會

相關文章

更多
福建快3开奖号码表